Trader sem Mistérios

Li esse texto no site do bastter ( www.bastter.com.br ) assim como este, há vários outros muito interessantes por lá, pincei alguns que me chamaram a atenção para postar aqui de vez em quando.

Segue uma breve história de quem foi William O’neal e suas dicas para selecionar ações.

Breve História

Durante 1962-1963, piramidando lucro em três operações de trava tripla excepcionais – vendendo ações da Corvete a descoberto, e comprando ações da Crysler e da Syntex – ele conseguiu transformar um investimento incial de 5.000 dólares em 200.000 dólares

Sua empresa atende a mais de 500 contas institucionais importantes, e conta com 28.000 assinantes individuais de seu serviço informativo diário, Daily Graphs. O banco de dados da firma contém 120 estatísticas diferentes de cada uma das 7.500 ações.

Em 1988, reuniu seus conceitos no livro How to Make Money in Stocks.

Acredito que no decorrer destes anos, cerca de 2/3 das minhas compras de ações realmente foram encerradas com lucro. Todavia, descobri que somente 1 ou 2 de cada 10 que comprei, acabaram sendo realmente operações que se destacaram.

Nos últimos 10 anos, obteve uma uma média anual de retorno superior a 40% nos seus investimentos em ações.

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Com a crise e quebra de grandes bancos de investimentos nos Estados Unidos, o termo “Alavancagem” passou a circular com maior freqüência na midia e muitos devem estar se perguntando, o que é essa tão terrível Alavancagem, capaz de quebrar da noite para o dia instituições com mais de 1 século de vida??

Imagine que você hoje vá ao lançamento de um empreendimento imobiliário e compre um apartamento cujo valor total seja de R$300 Mil, porém durante o primeiro ano de construção você irá desembolsar apenas 10% deste valor, ou seja, R$30 Mil. Suponha ainda que este apartamento, durante este primeiro ano valorize-se 15% e você consiga vendê-lo por R$345 Mil, obtendo um lucro de R$45 Mil.

Vejam que fantástico você desembolsou apenas R$30 Mil e teve um lucro de R$45 Mil em apenas 1 ano, isso é Alavancagem! Ela se dá quando você consegue estruturar uma operação que tenha rentabilidade sobre um valor elevado, porém sem dispor desse valor total, mas apenas de uma parte dele. Esse é um dos motivos de muitos apartamentos serem vendidos hoje nos lançamentos, muitos desses compradores não dispõem do valor do total do imóvel e nem pretendem ficar com ele após a construção, eles estão apenas se aproveitando da Alavancagem ,que o financiamento da construtora proporciona, para venderem esse imóvel 1 ou 2 anos depois, com uma boa margem sobre aquilo que desembolsaram.

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11. É possível se perder todo o dinheiro investido em ações???Sim, porém muito improvável! Perder 100% do capital investido só acontecerá quando uma empresa falir e deixar de existir, isso com ações listadas em bolsas de valores acontecerá em casos de fraudes contábeis, corrupção e casos atípicos muito raros. Por isso é importante conhecer a empresa, saber quem são seus gestores e principais acionistas.
Porém é bom também ressaltar que em períodos de baixa uma empresa pode perder 50% do seu valor, ou até mais!

12. Existe um valor mínimo a ser investido???
Não, a rigor não existe um valor mínimo, porém é mais conveniente comprar lotes inteiros, que são compostos por 100 ações, para isso você precisará de um capital hoje entre R$4000,00 e R$9.000,00, o valor de um lote das principais ações da BOVESPA encontra-se dentro deste intervalo.

13. É possível comprar pequenas quantias, todo mês, em ações???
Sim, é possível. Porém as ações serão compradas no mercado chamado de fracionário, onde as ações são ofertadas em quantidades menores do que 1 lote, neste caso, o código da ação receberá um F no final, como VALE5F. A desvantagem do mercado fracionário é que ele tem menor liquidez, então as vezes acontece de haver uma diferença grande entre os preços das ofertas de compra e venda em determinado momento, mas isso não é nenhum grande problema para quem quer comprar quantidades pequenas de ações todo mês, com foco no longo prazo.

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1.Por que investir em ações???
Porque o investimento em ações, em geral, no longo prazo irá remunerar seu capital acima da inflação e acima dos rendimentos em renda fixa, como a poupança e os fundos DI em geral.

2. Por que as ações conseguem essa valorização???
Quando você compra uma ação está se tornando sócio de uma empresa e passando a ter direito aos lucros e ganhos de capital que essa empresa auferir ao longo do tempo. Para que a economia funcione, as empresas no longo prazo necessitam remunerar seus acionistas com rendimentos superiores aqueles pagos por investimentos livres de risco, como os títulos do governo ou a poupança, caso contrário seus acionistas venderão suas participações e colocarão seu dinheiro na poupança por exemplo. Para isso são contratados gestores competentes, que tenham a capacidade de fazer com que uma empresa esteja sempre em crescimento e oferecendo um retorno satisfatório aos seus acionistas.

3. Posso comprar ações de qualquer empresa??
Qualquer um pode comprar ações de empresas que estejam listadas na BOVESPA, as chamadas empresas de capital aberto, onde se encaixam a maior parte das grandes empresas brasileiras, mas claro que há exceções, nem todas as empresas negociam ações em bolsa.

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Se afirmei anteriormente que tornar-se um investidor seria simples, não poderei hoje fazer o mesmo quando o assunto é: tornar-se um especulador, que daqui por diante passarei a chamar de Trader! (Sim, eu sou um especulador, se é isso que você está perguntando).

O caminho do Trader é bem mais árduo e tortuoso que o caminho do Investidor. A tarefa de procurar bons pontos de entrada e saída do mercado exige o domínio de ferramentas como Análise Gráfica ou Análise Fundamentalista que orientarão o Trader na hora de comprar e vender determinado ativo.

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Tornar-se um investidor é muito simples, você precisa apenas selecionar algumas empresas e reservar seu capital para compra de ações das mesmas sem se preocupar com as cotações no curto prazo, de tempos em tempos você reservará novamente parte do seu capital e irá adquirir mais ações destas empresas. Sua expectativa é que a empresa cresça e que os dividendos que a mesma distribui cresçam junto com ela. Costumo comparar o investidor no mercado de ações com o investidor no mercado imobiliário, ele quer que seu bem valorize e pretende melhorar o rendimento do seu investimento muitas vezes através do aluguel do mesmo, com as ações seria semelhante, no lugar do aluguel teríamos os dividendos.

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Antes de começar….
Quem será você no Mercado???

Basicamente podemos classificar os atores do mercado em Investidores, Especuladores, Hedgers e Arbitradores:

- Os investidores são aqueles que entram no mercado com intenção de acumular capital de longo prazo, tornando-se sócios das empresas, não se importam muito se o mercado está em alta ou em baixa e basicamente adquirem pequenos lotes com uma certa freqüência de determinadas ações.

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Muita gente mantém seu dinheiro longe da Bolsa por achar que é necessário uma grande quantia para comprar ações e isso é um terrível engano! Praticamente não há limite mínimo para aplicações, você pode começar com R$100,00, no entanto deve estar ciente de que pagará R$10,00 ou R$20,00 de corretagem e isso corresponde a até 20% do montante. O ideal é que a corretagem não consuma mais do que 1% do valor investido, então para R$20,00 de corretagem teríamos R$2.000,00 como necessidade de capital.

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Não há nenhum bicho de 07 cabeças ao se abrir uma conta em uma corretora, para o pequeno investidor aquelas com corretagem fixa, que geralmente variam entre R$10,00 e R$20,00 são as mais indicadas. Você precisará entrar em contato via telefone para pedir que lhe enviem um e-mail com os formulários que deverá preencher e a lista de documentos que deverá enviar (geralmente identidade, CPF e um comprovante de residência). Esses formulários e documentos variam de corretora para corretora, algumas exigindo autenticação das cópias em cartório e reconhecimento de firma das assinaturas, outras não, por isso vale sempre a pena dar um telefonema, conversar e tirar dúvidas com o atendente.

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